01Optimisation 360°
Particuliers & familles
Faire grandir votre argent et protéger votre quotidien.
- Épargne et placements
- Retraite et REER
- Assurance et protection du revenu
Groupe financier indépendant
Bâtir aujourd’hui.
Protéger demain.
Une vision financière claire et humaine pour faire avancer vos projets, protéger ceux qui comptent et préparer la suite avec confiance.
Cabinet indépendantPlusieurs assureursAccompagnement durable
ALTIMUMOptimisation 360°Une vue d’ensemble. Des décisions cohérentes.
Ce que nous faisons
Votre situation. Votre entreprise.
Votre avenir.
Une Optimisation 360° qui relie vos placements, vos protections et vos objectifs.
02Optimisation 360°
Travailleurs autonomes
Coordonner votre revenu, votre entreprise et votre avenir.
- Liquidités et investissements
- Invalidité et protection
- Retraite et incorporation
03Optimisation 360°
Sociétés incorporées
Mettre votre structure financière au service de l’entreprise.
- Associés et personnes clés
- Assurance corporative
- Surplus, relève et retraite
Notre conviction
Votre vie financière ne se résume pas à des chiffres.
Famille, maison, entreprise, retraite et imprévus : tout est lié. Notre rôle est de comprendre votre réalité dans son ensemble, puis de vous aider à prendre des décisions qui ont du sens — aujourd’hui comme demain.
Des stratégies ancrées dans la vraie vie
Ce que vous bâtissez mérite
une vision d’ensemble.
Familles
Protéger le revenu qui fait vivre vos projets.
Parce qu’une bonne stratégie ne protège pas seulement des chiffres : elle protège votre quotidien, vos proches et votre liberté de choisir.
Entrepreneurs
Faire travailler l’entreprise pour votre avenir.
Vos décisions d’affaires devraient aussi servir vos objectifs personnels. Nous relions les deux pour éviter les angles morts.
Pourquoi Altimum?
Une expertise indépendante.
Une relation profondément humaine.
Vous méritez de comprendre vos options et de savoir pourquoi chaque recommandation vous est proposée.
Cabinet indépendant
Des recommandations guidées par vos besoins.
Plusieurs assureurs
Plus d’options à comparer pour trouver une solution adaptée.
Travail d’équipe
Deux regards complémentaires et des explications claires.
Présents longtemps
Un accompagnement qui évolue avec votre réalité.
Nos offres de service
Voyez plus clair.
Décidez avec confiance.
Trois approches conçues autour de votre réalité — avec un processus clair, des recommandations personnalisées et un résumé écrit.
01
Particuliers & familles
Optimisation 360° de votre situation financière
Votre épargne, vos impôts, vos prestations et vos protections s’influencent. Nous rassemblons toutes les pièces pour transformer vos objectifs en décisions claires.
Ce que nous mettons au clair
- Trouver le montant REER le plus avantageux
- Déterminer combien investir pour votre retraite
- Améliorer le rendement net de vos placements
- Protéger votre revenu et votre style de vie
- Vérifier le REEE et les subventions disponibles
- Explorer le CIPH, le REEI et les options d’assurance
Votre situation financière est-elle vraiment optimisée?
Parlons de votre situation →02
Entrepreneurs
Faites travailler chaque dollar de votre entreprise
Nous relions vos liquidités, vos placements, vos protections et votre retraite afin que votre entreprise soutienne aussi votre patrimoine personnel.
Ce que nous mettons au clair
- Donner un rôle aux liquidités disponibles
- Coordonner les décisions personnelles et d’affaires
- Préparer une retraite qui ne dépend pas uniquement de l’entreprise
- Protéger votre revenu en cas d’invalidité
- Comprendre rendement, frais, risque et diversification
- Évaluer si l’incorporation convient à votre réalité
Votre argent travaille-t-il vraiment pour vous?
Parlons de votre situation →03
Sociétés incorporées
Une structure financière au service de votre société
Altimum coordonne les stratégies financières avec vos professionnels comptables, fiscaux et juridiques pour que chaque décision s’intègre à la réalité de votre entreprise.
Ce que nous mettons au clair
- Optimiser les liquidités corporatives
- Protéger les associés et les personnes clés
- Soutenir la retraite du dirigeant
- Évaluer l’assurance corporative et les avantages employés
- Coordonner la convention entre actionnaires et son financement
- Valider la structure avec vos professionnels fiscaux et juridiques
Stratégie corporativeSortez de l’argent libre d’impôt grâce à l’assurance maladies graves
Avec un contrat comportant un remboursement de primes, certaines structures peuvent permettre de verser personnellement des sommes à l’actionnaire sans impôt. La stratégie doit être structurée et validée selon le contrat et votre situation.
Votre société est-elle bien protégée et pleinement utilisée?
Parlons de votre situation →Conseils et produits selon les autorisations applicables.
Huit questions à vous poser
Et si une seule question pouvait
changer la suite?
Vous n’avez pas besoin d’avoir toutes les réponses. Ces questions servent à révéler ce qui mérite d’être vérifié avant qu’un oubli devienne coûteux.
01Particuliers & familles
Si votre revenu arrêtait demain matin, après combien de mois devriez-vous réduire votre style de vie ou cesser d’investir?
02Particuliers & familles
Épargnez-vous pour la retraite sans savoir combien il vous faut réellement pour arrêter à 55, 60 ou 65 ans?
03Particuliers & familles
Votre famille pourrait-elle laisser passer des aides importantes simplement parce que personne n’a vérifié le REEE, le CIPH ou le REEI?
04Travailleurs autonomes
Si vous étiez invalide pendant un an, qui paierait vos factures personnelles pendant que l’entreprise continue d’en générer?
05Travailleurs autonomes
Si votre entreprise valait moins que prévu au moment de la vendre, pourriez-vous quand même prendre votre retraite à la date choisie?
06Travailleurs autonomes
Êtes-vous incorporé parce que c’est réellement avantageux pour vous — ou payez-vous les coûts sans profiter pleinement de la structure?
07Sociétés incorporées
Si votre associé décédait demain, d’où viendrait concrètement l’argent nécessaire pour racheter ses actions?
08Sociétés incorporées
Une prestation versée à votre société ne devient pas automatiquement votre argent personnel : savez-vous comment elle pourra réellement vous être transférée?
Une question vous fait hésiter?
Faisons le point ensemble →L’admissibilité aux programmes, les incidences fiscales et la structure appropriée varient selon la situation. Au besoin, nous coordonnons l’analyse avec vos professionnels comptables, fiscaux ou juridiques.
Votre analyse en 3 étapes
Simple à commencer.
Utile pour longtemps.
- 1Comprendre
Une première rencontre pour clarifier votre situation et vos priorités.
- 2Analyser
Notre équipe rassemble l’information et étudie les possibilités d’optimisation.
- 3Décider
Une rencontre stratégique, des recommandations claires et un résumé écrit.
À votre image
Une approche inclusive,
pour toutes les générations.
Chaque parcours est unique. Nous accueillons les personnes, les familles et les entrepreneurs avec écoute, respect et ouverture — peu importe leur réalité ou l’étape de vie où ils se trouvent.
2regards complémentaires
360°sur votre situation
1relation à long terme
Vos conseillers
Deux regards.
Une même vision.
Nous travaillons en équipe pour vous offrir des explications claires, des recommandations réfléchies et un accompagnement qui traverse les étapes de votre vie.
Émilie Lévesque
Présidente du cabinet
438 935-0855emilielevesque@altimumgroupefinancier.caMaxime-Antoine Gaboriault
Président du cabinet
438 826-7478maximegaboriault@altimumgroupefinancier.ca